AFBG Anlage 2 zu Formblatt A: Einkommenserklärung des Ehepartners – PDF und Ausfüllhilfe

Zuletzt aktualisiert: 10. Oktober 2026

Anlage 2 zu Formblatt A ist die Einkommenserklärung deines Ehepartners oder eingetragenen Lebenspartners beim Aufstiegs-BAföG. Du brauchst sie nur für eine Fortbildung in Vollzeit, wenn du den Unterhaltsbeitrag beantragst und ihr nicht dauernd getrennt lebt. Dein Partner trägt darin sein Einkommen aus dem vorletzten Kalenderjahr ein, außerdem seine Kinder und die Personen, denen er Unterhalt zahlt. Daraus berechnet das Amt, wie viel von seinem Einkommen auf deinen Unterhaltsbeitrag angerechnet wird. Hier findest du das PDF, ein ausgefülltes Muster, alle 60 Zeilen erklärt, die Belegliste und ein Rechenbeispiel mit den Freibeträgen 2026. Stand: Oktober 2026.

Anlage 2 als PDF herunterladen

➤ Anlage 2 zu Formblatt A als PDF herunterladen (offizielle Fassung von aufstiegs-bafoeg.de)

• Fassung: „Stand 2023“, senkrecht am linken Rand von Seite 1. Eine neuere Fassung gibt es nicht, die amtliche Formularseite führt diese auch 2026.
• Umfang: sechs Seiten. Die Seiten 1 bis 4 enthalten die Zeilen 1 bis 60, Seite 5 die Belegliste und Seite 6 die Einnahmen nach der BAföG-Einkommensverordnung.
• Ausfüllen am PC: Das PDF hat Formularfelder. Dein Partner kann es am Bildschirm ausfüllen, ausdrucken und auf Seite 4 unterschreiben.
• Online statt PDF: Den ganzen Antrag kannst du in allen 16 Ländern über den Antragsassistenten AFBG Digital stellen. Der Zugang läuft über die BundID, Nachweise lädst du dort hoch.
• Bundesweit gleich: Ein eigenes Formular für Bayern, NRW oder ein anderes Land gibt es nicht. Den Antrag schickst du an das Amt für Aufstiegsförderung deines Landes.

Anlage 2 auf einen Blick

Wer muss Anlage 2 ausfüllen – und wer nicht?

Auf den Unterhaltsbeitrag werden zuerst dein eigenes Einkommen und Vermögen angerechnet, danach das Einkommen deines Ehe- oder Lebenspartners (§ 10 Abs. 2 AFBG). Das Einkommen deiner Eltern spielt beim Aufstiegs-BAföG keine Rolle. Als Ehepartner zählt nur, wer nicht dauerhaft getrennt von dir lebt (§ 17 Abs. 2 AFBG). Den Unterhaltsbeitrag gibt es nur bei Vollzeitmaßnahmen. Deshalb nennt das Merkblatt zu Formblatt A die Anlage 2 auch nur in der Liste für Vollzeit.

Welches Jahr gehört in Anlage 2?

Für das Einkommen deines Partners ist das vorletzte Kalenderjahr vor Beginn deines Bewilligungszeitraums maßgeblich (§ 24 Abs. 1 BAföG, über § 17 AFBG). Das steht auch in Zeile 31. Der Bewilligungszeitraum ist laut Formular „in der Regel das jeweilige Fachschuljahr bzw. der Beginn der Maßnahme oder des jeweiligen Maßnahmenabschnitts“. Für dein eigenes Einkommen in Anlage 1 gilt dagegen der Bewilligungszeitraum selbst.

Zwei Ausnahmen im selben Formular: Die Einnahmen der Kinder (Zeilen 15, 21, 27) und der anderen Unterhaltsberechtigten (Zeile 10) zählen im Bewilligungszeitraum, nicht im vorletzten Jahr (§ 22 Abs. 3 BAföG). Und verdient dein Partner heute deutlich weniger, kannst du mit Formblatt D verlangen, dass das Amt mit dem aktuellen Einkommen rechnet.

Achtung bei spätem Antrag: Der Bewilligungszeitraum beginnt laut Formular „frühestens ab Antragstellung“, den Unterhaltsbeitrag gibt es frühestens ab dem Antragsmonat (§ 11 Abs. 3 AFBG). Stellst du den Antrag für einen Kurs ab September 2026 erst im Januar 2027, beginnt dein Bewilligungszeitraum 2027, und maßgeblich ist 2025 statt 2024.

Anlage 2 ausfüllen: Zeile für Zeile

Das Formular hat 60 nummerierte Zeilen auf vier Seiten. Die Symbole mit Ziffer am linken Rand zeigen, wo ein Beleg in Kopie dazugehört. Welcher das ist, steht in der Belegliste weiter unten. Oben auf den Seiten 3 und 4 stehen noch einmal dein Name (antragstellende Person) und der deines Partners (erklärende Person), damit lose Blätter zugeordnet werden können.

Seite 1: Zeilen 1 bis 11 – Personen und Freibeträge

Seite 2: Zeilen 12 bis 30 – Kinder des Partners

Hier stehen die Kinder deines Partners, nicht deine. Gemeint sind gemeinsame Kinder, Kinder deines Partners aus früheren Beziehungen, auch wenn sie beim anderen Elternteil leben, Adoptivkinder und in euren Haushalt aufgenommene Pflege-, Stief- oder Enkelkinder. Deine Kinder aus einer früheren Beziehung, die bei euch wohnen, sind für ihn Stiefkinder und gehören deshalb auch hierher. Jedes Kind kann den Freibetrag deines Partners erhöhen, Details unter „Kinder des Partners“ weiter unten.

Seite 3: Zeilen 31 bis 53 – Einkommen im vorletzten Jahr

Seite 4: Zeilen 54 bis 60 – Abzüge und Unterschrift

Vor der Unterschrift stehen zwei Hinweise: Verdient dein Partner heute wesentlich weniger, gibt es den Aktualisierungsantrag mit Formblatt D. Für besondere Belastungen kann ein weiterer Teil seines Einkommens frei bleiben. Beides muss spätestens bis zum Ende des Bewilligungszeitraums beantragt sein. In der abschließenden Erklärung bestätigt dein Partner, dass er Änderungen unverzüglich schriftlich meldet. Er nimmt zur Kenntnis, dass seine Angaben beim Finanzamt, beim Arbeitgeber und per Kontenabfrage nach § 93 Abs. 8 AO geprüft werden können. Falsche Angaben können als Ordnungswidrigkeit mit bis zu 3.000 € Bußgeld (§ 29 AFBG) geahndet oder strafrechtlich verfolgt werden, zu Unrecht gezahlte Beträge werden mit Zinsen zurückgefordert. Ein Satz betrifft dich: Zuschüsse und Darlehenserlasse der KfW gibst du in deiner Steuererklärung an.

Belege zu Anlage 2: die Liste aus dem Anhang

Die Ziffer am Symbol neben der Zeile verweist auf diese Liste auf Seite 5. Eingereicht werden Kopien, keine Originale. Welche Belege dein Partner braucht, ergibt sich aus seinen Angaben.

Welches Einkommen deines Partners zählt?

Grundlage ist § 21 BAföG, auf den § 17 AFBG verweist: Es zählt die Summe der positiven Einkünfte nach dem Einkommensteuergesetz, also nach Abzug von Werbungskosten oder Betriebsausgaben. Hinzu kommen bestimmte steuerfreie Leistungen aus der BAföG-Einkommensverordnung. Verluste aus einer Einkunftsart dürfen nicht mit anderen Einkünften verrechnet werden, auch nicht mit deinen bei gemeinsamer Veranlagung.

Das zählt mit

• Lohn und Gehalt abzüglich Werbungskosten, mindestens des Arbeitnehmer-Pauschbetrags von 1.230 € (§ 9a EStG)
• Gewinne aus selbstständiger Arbeit, Gewerbe sowie Land- und Forstwirtschaft
• Mieteinnahmen abzüglich Werbungskosten
• Kapitalerträge über dem Sparer-Pauschbetrag, auch wenn sie abgeltend besteuert sind und nicht im Bescheid stehen
• Renten in voller Höhe einschließlich des steuerfreien Teils (§ 21 Abs. 1 Satz 4 BAföG)
• Minijob-Verdienst
• Arbeitslosengeld, Krankengeld, Kurzarbeitergeld, Insolvenzgeld und die übrigen Leistungen der Einkommensverordnung
• Unterhalt, den dein Partner selbst erhält

Das zählt nicht

• Kindergeld
• Grundsicherungsgeld nach dem SGB II (bis Juni 2026 Bürgergeld) und Sozialhilfe
• Wohngeld
• Pflegegeld nach §§ 37, 38 SGB XI
• Elterngeld bis 300 € im Monat, beim Elterngeld Plus bis 150 € (§ 10 BEEG)
• Das Vermögen deines Partners, also Erspartes, Wertpapiere oder eine Immobilie

Grundlage sind § 21 Abs. 4 BAföG und die Verwaltungsvorschrift zum BAföG, Tz 21.4.8 und 21.4.9. Dass das Vermögen deines Partners anrechnungsfrei bleibt, bestätigt auch die FAQ des Ministeriums.

Das wird abgezogen

Von der Summe der Einkünfte zieht das Amt die Einkommensteuer, Kirchensteuer und Gewerbesteuer ab, die laut Bescheid für das Jahr festgesetzt sind. Außerdem abgezogen werden Kinderbetreuungskosten (§ 2 Abs. 5a EStG), Riester-Beiträge bis zum Mindesteigenbeitrag und der Altersentlastungsbetrag. Seid ihr gemeinsam veranlagt, wird die Steuer im Verhältnis eurer Einkünfte aufgeteilt (Tz 21.1.12 der VwV). Statt der tatsächlichen Sozialversicherungsbeiträge gilt eine Pauschale. Welche, hängt vom Kreuz in den Zeilen 32 bis 35 ab:

Jede Person gehört zu genau einer Gruppe, auch wenn sie die Voraussetzungen nur einen Teil des Jahres erfüllt hat. Es gilt die erste passende Gruppe in dieser Reihenfolge. Was übrig bleibt, teilt das Amt durch zwölf (§ 24 Abs. 4 BAföG). Erst von diesem Monatsbetrag gehen die Freibeträge ab.

Freibeträge 2026: So viel Einkommen deines Partners bleibt frei

Die Freibeträge stehen in § 25 BAföG, der über § 17 AFBG auch beim Aufstiegs-BAföG gilt. Erst was darüber liegt, wird auf deinen Unterhaltsbeitrag angerechnet, und auch davon nur ein Teil.

Die amtliche FAQ formuliert es so: „Ein Ehe- oder Lebenspartner hat zusätzlich einen eigenen Einkommensfreibetrag in Höhe von 1.690 Euro, bevor sein Einkommen auf die Förderung angerechnet wird.“ Nach dem Regierungsentwurf zur BAföG-Reform 2027 sollen die Freibeträge ab dem 1. August 2028 jährlich um 1,5 % steigen. Über § 17 AFBG würde das auch hier gelten. Beschlossen ist das noch nicht.

Kinder des Partners: Freibetrag oder Aufteilung

Welche Kinder zählen, regelt § 25 Abs. 5 BAföG: eigene und adoptierte Kinder deines Partners, Pflegekinder und in seinen Haushalt aufgenommene Kinder seines Ehegatten oder Enkel. Wie ein Kind wirkt, hängt davon ab, ob es in einer Ausbildung ist, die nach dem BAföG oder mit Berufsausbildungsbeihilfe gefördert werden kann. Ob es tatsächlich Geld bekommt, spielt keine Rolle (Tz 25.3.1 der VwV).

• Nicht förderfähig: Kinder in Kita oder Grundschule, Schüler und Azubis, die zu Hause wohnen, Freiwilliges Soziales Jahr. Für sie gibt es 770 € Freibetrag und zusätzlich 5 % vom übersteigenden Einkommen. Ist das Kind volljährig, mindern seine Einnahmen nach einem Pauschalabzug von 190 € den Freibetrag (Tz 21.1.32 der VwV).
• Förderfähig: Kinder im Studium, Schüler ab Klasse 10 und Azubis, die auswärts wohnen. Für sie gibt es keinen Freibetrag. Stattdessen wird das anrechenbare Einkommen zu gleichen Teilen auf dich und diese Kinder aufgeteilt (§ 11 Abs. 4 BAföG, nach § 17 AFBG entsprechend).
• Weitere Unterhaltsberechtigte aus Zeile 10, etwa ein geschiedener Ehegatte, bringen ebenfalls je 770 €, gemindert um ihr Einkommen. Die zusätzlichen 5 % gibt es nur für Kinder.

Deine eigenen Kinder gehören nicht in Anlage 2. Kinder, für die du Kindergeld bekommen kannst, gibst du in Formblatt A an, Abschnitt 9 (Zeilen 54 bis 77). Für jedes dieser Kinder erhöht sich dein Unterhaltsbedarf um 235 € (§ 10 Abs. 2 AFBG). Den Kinderbetreuungszuschlag von 150 € je Kind unter 14 gibt es nur für Alleinerziehende (§ 10 Abs. 3 AFBG), beantragt in Abschnitt 10 (Zeilen 78 und 79). Wer mit seinem Ehepartner zusammenlebt, ist im Sinne des Formulars nicht alleinerziehend. Ein gemeinsames Kind steht also zweimal im Antrag: in Formblatt A für den Erhöhungsbetrag und in Anlage 2 für den Freibetrag deines Partners.

Und dein eigenes Einkommen?

Das steht in Anlage 1 und zählt im Bewilligungszeitraum. Dein eigener Freibetrag liegt 2026 bei 389 € im Monat, dazu kommen 850 € für deinen Partner und 770 € je Kind (§ 23 BAföG). Der Freibetrag für den Partner mindert sich um dessen eigenes Einkommen. Verdient dein Partner gut, bleibt davon nichts übrig.

Rechenbeispiel: So viel wird vom Einkommen deines Partners angerechnet

Lena macht ab September 2026 eine Fortbildung zur Technikerin in Vollzeit und beantragt den Unterhaltsbeitrag. Sie hat während der Fortbildung kein eigenes Einkommen und kein Vermögen über dem Freibetrag. Ihr Mann Jonas ist angestellt und rentenversicherungspflichtig. Sein Bruttolohn 2024 laut Steuerbescheid: 60.000 €. Die Einkommensteuer, die auf ihn entfällt, setzen wir mit 5.400 € an. Das ist eine Annahme, der echte Wert steht im Bescheid. Die beiden haben eine gemeinsame Tochter, Mia, 7 Jahre, Grundschule. Zum Vergleich rechnet die rechte Spalte dasselbe Paar ohne Kind.

Der Bedarf von 1.019 € enthält den Zuschlag von 137 € für die eigene Kranken- und Pflegeversicherung. Ist Lena über Jonas familienversichert, fällt er weg, mehr dazu unter Krankenversicherung beim Aufstiegs-BAföG. Das Amt rundet den Zuschuss auf volle Euro (§ 24 Abs. 2 AFBG). Mia erhöht Jonas’ Freibetrag um 770 € und den anrechnungsfreien Anteil um 5 %, bei Lena kommt der Erhöhungsbetrag von 235 € dazu. Zusammen macht das hier 665 € im Monat aus.

Gegenprobe mit kleinerem Gehalt: Verdient Jonas 42.000 € brutto und zahlt angenommen 1.800 € Einkommensteuer, bleiben nach dem Freibetrag von 2.460 € nur 29,86 € übrig. Angerechnet werden davon 13,44 €, Lena bekommt 1.476 €. Wie viel du insgesamt bekommst, hängt außerdem von deinem eigenen Einkommen und Vermögen ab. Die Grundlagen stehen im Ratgeber Aufstiegs-BAföG.

Partner verdient heute weniger: Formblatt D

Ist das Einkommen deines Partners im Bewilligungszeitraum voraussichtlich wesentlich niedriger als im vorletzten Jahr, kannst du verlangen, dass das Amt mit dem aktuellen Einkommen rechnet (§ 24 Abs. 3 BAföG). Formblatt D nennt als Beispiele Arbeitslosengeld, Altersruhegeld oder eine Rente wegen Erwerbsunfähigkeit. Dafür gibt es Formblatt D, den Aktualisierungsantrag fürs Ehepartner-Einkommen. Den Antrag stellst du, nicht dein Partner. Er füllt darin nur die Erklärung mit Gründen, Belegen und den voraussichtlichen Jahreseinkommen aus.

• Frist: spätestens bis zum Ende des Bewilligungszeitraums. Das Formular nennt das ausdrücklich eine Ausschlussfrist.
• Anlage 2 bleibt Pflicht: Für die Entscheidung über Formblatt D muss Anlage 2 vorliegen.
• Kein Zurück: Nach dem Antrag kannst du nicht mehr verlangen, dass das Amt mit dem Einkommen aus Anlage 2 rechnet, auch wenn dein Partner später doch mehr verdient.
• Ohne Vorbehalt: Anders als beim Studenten-BAföG entscheidet das Amt hier ohne Vorbehalt der Rückforderung (§ 17 AFBG). Hat dein Partner aber Einkommen erzielt, das bei der Bewilligung nicht berücksichtigt war, kann das Amt Geld zurückfordern (§ 16 Abs. 1 AFBG).

Für besondere Belastungen gibt es den Härtefreibetrag nach § 25 Abs. 6 BAföG, etwa für außergewöhnliche Belastungen nach §§ 33 bis 33b EStG oder Kosten für behinderte Angehörige, denen dein Partner Unterhalt schuldet. Auch ihn musst du bis zum Ende des Bewilligungszeitraums beantragen.

Steuerbescheid fehlt noch: was dann?

Liegt der Bescheid für das maßgebliche Jahr noch nicht vor, kreuzt dein Partner in Zeile 36 „nein“ und in Zeile 38 „ja“ an und nennt in Zeile 39 sein Finanzamt. Seine Einkünfte trägt er dann selbst ein: Lohn, Gewinn oder Mieten in Zeile 43, Kinderbetreuungskosten in Zeile 59 und die gezahlte Lohn- und Kirchensteuer in Zeile 60. Als Belege dienen Lohnsteuerbescheinigung, Gewinnermittlung oder die abgegebene Steuererklärung.

Das Amt entscheidet dann auf Grundlage der glaubhaft gemachten Einkünfte (§ 24 Abs. 2 BAföG). Beim Aufstiegs-BAföG geschieht das ohne Vorbehalt der Rückforderung (§ 17 AFBG). Sobald der Bescheid da ist, reicht dein Partner ihn nach. Dasselbe gilt für einen geänderten Bescheid nach einem Einspruch (Zeile 37).

Anlage 2 beim Weiterförderungsantrag

Für jeden weiteren Bewilligungszeitraum stellst du mit Formblatt W einen Folgeantrag, solange dein Amt dasselbe bleibt. Formblatt W sagt dazu: „Sofern im vorangegangenen Bewilligungszeitraum Einkommen und/oder Vermögen auf den Unterhaltsbetrag berücksichtigt wurde, ist die Anlage 1 zu Formblatt A […] und ggf. Anlage 2 zu Formblatt A […] auszufüllen und beizufügen.“ Mit dem neuen Bewilligungszeitraum verschiebt sich auch das maßgebliche Jahr. Beginnt das zweite Fachschuljahr im August 2027, zählt das Einkommen deines Partners aus 2025. Ob sich bei den Kindern etwas geändert hat, fragt Formblatt W in Zeile 15 ab.

Was Anlage 2 nicht ist

• Keine Erklärung zu deinen Kindern: Die stehen in Formblatt A, Abschnitt 9 und 10. Anlage 2 fragt nur die Kinder deines Partners ab.
• Nicht Anlage 1: Dort gibst du dein eigenes Einkommen und Vermögen an.
• Nicht Formblatt D: Das ist der Aktualisierungsantrag, wenn dein Partner heute weniger verdient.
• Nicht Formblatt G (Prüfungsvorbereitungsphase): Damit beantragst du die Förderung für die Zeit zwischen Unterrichtsende und Prüfung.
• Nicht BAföG-Formblatt 3: Das ist die Einkommenserklärung beim Studenten-BAföG, für Eltern und Ehegatten. Aufbau und Rechenweg sind ähnlich, das Formular ist ein anderes.

Häufige Fehler bei Anlage 2

1. Falsches Jahr. Maßgeblich ist der Beginn des Bewilligungszeitraums, nicht das Datum, an dem dein Partner das Formular ausfüllt.
2. Unterschrift fehlt. Das Feld steht unten auf Seite 4. Unterschreiben muss dein Partner, nicht du.
3. Steuerbescheid unvollständig. Das Amt braucht alle Seiten. Die Lohnsteuerbescheinigung ersetzt den Bescheid nicht.
4. Lohn doppelt angegeben. Steht er im Steuerbescheid, gehört er nicht zusätzlich in Zeile 43.
5. Kinder des Partners vergessen. Besonders Kinder aus früheren Beziehungen, die beim anderen Elternteil leben. Ohne Eintrag gibt es keinen Freibetrag.
6. Kindergeld als Einnahme des Kindes. Kindergeld gehört nicht in die Zeilen 15, 21 und 27.
7. Grundsicherungsgeld eingetragen. Leistungen nach dem SGB II gehören nicht in die Zeilen 50 bis 53.
8. Krankengeld brutto. Hier zählt der Nettobetrag.
9. Falscher Gewerbesteuerbescheid. Gebraucht wird der Bescheid der Gemeinde, nicht der Messbescheid des Finanzamts.
10. Formblatt D zu spät. Anträge nach dem Ende des Bewilligungszeitraums werden nicht mehr berücksichtigt.

Häufige Fragen zur AFBG-Anlage 2

Nächster Schritt

Anlage 2 ist fertig? Dann fehlen noch Formblatt A als Hauptantrag, Anlage 1 mit deinem eigenen Einkommen, Formblatt B von deinem Lehrgangsträger und Formblatt Z von der Prüfungsstelle. Alle Formulare mit PDF findest du unter Aufstiegs-BAföG-Formulare. Was dir insgesamt zusteht, zeigt der Ratgeber Aufstiegs-BAföG.